Situada a l’extrem sud de la badia homònima de la costa del Pacífic. Fins a la dècada de 1950 hi tingué importància la pesca i la indústria derivada. És seu del Monterey Bay National Marine Sanctuary i d’un aquari, recursos que fan de la ciutat un important centre turístic.
La història
Fou fundada el 3 de juny de 1770 amb el nom de Presidio Real de San Carlos de Monterrey per Fra Juníper Serra i Gaspar de Portolà. Fou la primera capital de l’estat de Califòrnia (1777-1849), sota el govern d’Espanya i posteriorment de Mèxic. El 7 de juliol de 1846 fou escenari d’una batalla durant la guerra entre Mèxic i els Estats Units, per la qual la ciutat passà a ser territori nord-americà. Tres anys més tard, fou seu de la signatura de la primera constitució californiana.