Oberta al Pacífic, és entre les ciutats de Santa Cruz, al nord, i Monterey, al sud. En les seves aigües viuen un gran nombre de mamífers marins, motiu pel qual el 1992 es creà el Monterey Bay National Marine Sanctuary, un espai protegit d’uns 14.000 km2. El canyó submarí de Monterey, un dels més grans del planeta, s’inicia al centre de la badia.